Conseiller en gestion de patrimoine
Un accompagnement personnalisé et pédagogique pour construire, optimiser et transmettre votre patrimoine.
Premier entretien gratuit · Sans engagement · En visio ou présentiel
Je ne dépends d'aucun réseau bancaire : accès à l'ensemble du marché.
Fiscalité, placements, immobilier, transmission.
Pas de solutions standardisées. Votre situation, votre stratégie.
45 à 60 minutes de diagnostic, sans engagement.
Qui j'accompagne
Chaque profil a ses enjeux patrimoniaux spécifiques. J'interviens à des moments clés de votre vie financière.
Vous payez des impôts significatifs et souhaitez optimiser votre fiscalité tout en construisant un patrimoine solide sur le long terme.
Vous êtes chef d'entreprise, profession libérale ou indépendant. Rémunération, épargne salariale, transmission d'entreprise : vos enjeux sont spécifiques.
Dans les 5 à 15 ans avant l'arrêt d'activité, les décisions patrimoniales prises maintenant déterminent votre niveau de vie de demain.
Vous avez commencé à épargner et investir mais manquez d'une stratégie cohérente. Il est temps d'organiser et d'optimiser l'ensemble.
Expertises
Des solutions concrètes, adaptées à votre profil et à vos objectifs de vie.
Fiscalité
Réduire votre pression fiscale de manière légale et durable, en cohérence avec votre situation patrimoniale.
Placements
Construire et diversifier votre patrimoine financier avec une allocation adaptée à votre profil de risque.
Immobilier
Investir dans l'immobilier sans les contraintes de gestion, via des supports accessibles et diversifiés.
Retraite
Anticiper et sécuriser votre niveau de vie à la retraite, quelle que soit votre situation professionnelle.
Transmission
Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et familiales.
Dirigeants
Des solutions spécifiques pour les chefs d'entreprise, indépendants et professions libérales.
Finance responsable
Donner du sens à votre épargne en intégrant des critères extra-financiers, sans renoncer à la performance.
Ma méthode
Un processus structuré pour aller de votre situation actuelle à un plan d'action concret.
Analyse complète de votre patrimoine, de votre fiscalité, de vos revenus et de vos objectifs. Sans jugement, sans précipitation.
Élaboration d'une feuille de route patrimoniale personnalisée, avec des scénarios chiffrés et des arbitrages clairs.
Sélection et mise en place des solutions les plus adaptées parmi l'ensemble du marché. Accompagnement à chaque étape.
Révisions annuelles, points réguliers, adaptation aux changements de vie et aux évolutions fiscales et réglementaires.
Le cabinet
« Je crois que chaque situation patrimoniale mérite une analyse rigoureuse, pas un produit standard. Mon rôle est de vous donner les clés pour comprendre et décider. »
Passionné par la gestion patrimoniale, j'accompagne mes clients avec rigueur et pédagogie dans la construction et l'optimisation de leur patrimoine. Mon approche est fondée sur l'écoute, la transparence et l'absence de lien avec les réseaux bancaires.
Contrairement aux conseillers bancaires ou aux réseaux captifs, je ne suis lié à aucun établissement : je sélectionne les solutions sur un marché ouvert. Je suis rémunéré par les commissions des partenaires, communiquées en toute transparence — mon seul alignement d'intérêt reste votre satisfaction.
Pourquoi nous faire confiance
Aucun produit maison : j'accède à l'ensemble du marché pour vous proposer ce qui vous convient vraiment. Ma rémunération (commissions des partenaires) vous est communiquée en toute transparence.
Chaque recommandation est expliquée clairement. Vous comprenez pourquoi, pas seulement quoi faire.
Vos informations patrimoniales restent strictement confidentielles. Secret professionnel garanti.
Un accompagnement continu pour ajuster votre stratégie aux évolutions de votre vie et de la réglementation.
Questions fréquentes
Le premier diagnostic est offert et sans engagement. Le bilan et les recommandations sont intégrés à la relation : vous ne payez pas d'honoraires. Le cabinet est rémunéré par les commissions des partenaires lorsque vous souscrivez, toujours présentées en toute transparence (DER, fiche conseil).
Non. Je ne suis lié à aucun réseau bancaire : je sélectionne les solutions sur un marché ouvert, dans votre seul intérêt. Je suis rémunéré par les commissions des partenaires dont je distribue les produits (rétrocessions), et non par des honoraires facturés au client. Cette rémunération vous est communiquée en toute transparence, conformément à la réglementation (MIF II / DDA).
Il n'y a pas de seuil minimum. Ce qui compte, c'est votre situation globale et vos objectifs. Un patrimoine modeste mais bien structuré peut bénéficier autant d'un conseil patrimonial qu'un patrimoine élevé.
45 à 60 minutes en visio ou en présentiel. On fait le point sur votre situation actuelle (revenus, patrimoine, fiscalité, projets), on identifie vos priorités et on voit ensemble si et comment je peux vous accompagner.
Oui. La majorité des entretiens se déroulent en visioconférence, ce qui permet d'accompagner des clients partout en France. Des déplacements peuvent être organisés selon les situations.
Si nous décidons de travailler ensemble, je formalise notre relation (Document d'Entrée en Relation, fiche conseil) précisant l'étendue de l'accompagnement, les solutions retenues et mon mode de rémunération. Vous êtes libre d'accepter ou non, sans engagement au stade du diagnostic.
Diagnostic offert
Un premier entretien gratuit et sans engagement pour faire le point sur votre situation et définir ensemble vos priorités.