Conseil en gestion de patrimoine · CIF
Dirigeant, profession libérale ou cadre à Marseille ou Aix, votre patrimoine s'est construit au fil des opportunités plus que d'une stratégie ? De Cuyper Patrimoine vous accompagne en visio pour remettre de la clarté et décider dans le bon ordre — sans jargon, sans frais cachés.
Diagnostic offert — 45 minPremier échange non engageant · En visio depuis Marseille
Contexte patrimonial
Marseille et son bassin (jusqu'à Aix-en-Provence) reposent sur un tissu d'activités varié — port, logistique, négoce, tourisme, santé et professions libérales — avec une forte densité de dirigeants de PME et d'indépendants. Les patrimoines y sont souvent constitués au gré des opportunités, sans vision d'ensemble.
L'immobilier joue un rôle particulier sur le littoral provençal : résidence principale, locatif, mais aussi résidences secondaires dont la valeur peut peser lourd dans le patrimoine global. Cette concentration sur la pierre, parfois doublée d'une exposition à l'IFI, mérite d'être mesurée et arbitrée.
Pour les dirigeants, l'enjeu est aussi d'articuler patrimoine professionnel et personnel : placement de la trésorerie d'entreprise, rémunération, préparation d'une cession ou de la retraite. Un diagnostic permet de relier ces dimensions souvent traitées séparément.
Ce que nous traitons
Chaque situation est unique, mais certains enjeux reviennent souvent chez les clients marseillais et aixois que nous accompagnons.
Résidence principale, locatif, résidence secondaire : organiser la détention, optimiser la fiscalité et préserver la liquidité.
Pour les dirigeants de PME : placement de la trésorerie, arbitrage rémunération / dividendes, préparation d'une cession.
Quand la pierre concentre l'essentiel du patrimoine, rééquilibrer vers des actifs financiers liquides devient une priorité.
Un patrimoine immobilier de valeur peut déclencher l'IFI et alourdir les droits de succession. Nous identifions les leviers légaux d'optimisation.
Comment ça marche
Que vous soyez à Marseille, à Aix ou ailleurs, la méthode est la même : de la clarté d'abord, une stratégie ensuite. Tout se fait à distance, à votre rythme.
En visio. On isole vos priorités, vos contraintes et l'existant. Offert et sans engagement.
Une feuille de route claire, des arbitrages documentés et expliqués sans jargon.
Déploiement progressif et suivi dans la durée, avec un interlocuteur unique.
FAQ — Marseille
Non. L'accompagnement se fait intégralement en visio. Que vous soyez à Marseille, à Aix-en-Provence ou ailleurs en Provence-Alpes-Côte d'Azur, le suivi est identique — et vous gagnez le temps de déplacement.
C'est fréquent sur le littoral. Une résidence secondaire de valeur peut concentrer le patrimoine, peser sur l'IFI et compliquer la transmission. Ce n'est pas un problème en soi, mais cela mérite un diagnostic pour décider, en connaissance de cause, de conserver, optimiser la détention ou rééquilibrer.
Oui. L'articulation entre patrimoine personnel et professionnel est centrale : placement de la trésorerie d'entreprise, arbitrage rémunération / dividendes, préparation de la retraite et d'une éventuelle cession. Le diagnostic couvre les deux volets.
Je suis rémunéré par les commissions des partenaires dont je distribue les produits (rétrocessions), et non par des honoraires facturés au client. Cette rémunération vous est toujours présentée en toute transparence avant toute décision (DER, fiche conseil).
Oui. Ce premier rendez-vous de 45 minutes sert à vérifier si l'accompagnement est pertinent pour votre situation. Aucune décision, aucun engagement à l'issue.
Commencer
45 minutes en visio pour clarifier vos priorités et définir la suite utile. Offert, sans engagement.
Obtenir mon diagnostic — offert